一个星期五的早上,位于菲律宾马尼拉东郊的一个呼叫中心,几十名工作人员正在给澳大利亚人打电话。
据称,该呼叫中心与涉案金额高达数百万澳元、诈骗手段花样百出的诈骗案有关。这些诈骗案都以澳大利亚人为诈骗目标,目的是骗取他们的养老公积金。
澳大利亚广播公司的《7.30》栏目可以披露其中一起诈骗案的细节。在这场诈骗案中,金融巨头AMP旗下的一家公司的真实信息在未经允许的情况下遭到“复刻”或滥用。
受害者表示,在这场诈骗案中,诈骗犯所使用的克隆和其他欺骗手段,让他们看起来像是一个受澳大利亚监管的合法金融谘询公司。
目前,澳大利亚已针对该案开展了多起调查。澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investments Commission,ASIC)证实“部分调查已进入后期阶段”。
在这家位于马尼拉的呼叫中心,员工们紧挨着彼此幷排而坐。
他们戴着耳机,阅读详细的资料,收集生活在数千公里外的人们的生活方式、消费模式和投资兴趣等敏感信息。
然而,这些电话接线员将面临一场突如其来的“变故”。
菲律宾国家警察反网络犯罪小组(Philippine National Police Anti-Cybercrime Group)将对该呼叫中心展开突击行动。
澳大利亚网络犯罪调查员肯•甘布尔(Ken Gamble)亲临现场观察了这场突击行动。他受雇于澳大利亚的受害者们,代表他们前往马尼拉追踪参与这些诈骗案的嫌疑犯。
“我们认为,该呼叫中心涉嫌参与一场大规模的骗局……他们窃取澳大利亚受害者的退休公积金,”甘布尔说。
“我们此行是要观察反网络犯罪小组在现场执行合法搜查令。”
武装警察冲进呼叫中心,让工作人员举起手来。
甘布尔开始对这些工作人员问话,他们要回答自己在做什么的问题。
甘布尔说,他们假装是从澳大利亚本地给受害者打电话的。
“他们自称来自墨尔本,我们在他们的屏幕上看到了剧本,”他说。
“事实上,我和其中一位工作人员交谈过,他从头到尾带我看了一遍剧本,幷向我解释了他们如何与澳大利亚人交谈,以及如何让他们放弃现有退休公积金的过程。”
“行骗手段非常高明”
这次突击搜查行动是由于肯•甘布尔的公司IFW Global代表六名澳大利亚受害者在菲律宾提起刑事诉讼而促成的。
这些受害者声称在两起针对退休公积金的诈骗案中损失了330万澳元,幷指称这两起诈骗案都与这家位于菲律宾的呼叫中心有关。
甘布尔介绍说,呼叫中心是诈骗流程的起点,他们收集的信息会传递给另一个团伙。
接下来,会有一群冒充财务规划师的西方人联系澳大利亚人。
甘布尔说:“他们深知自我管理式退休公积金的设置方式,他们在这一特定领域有着丰富的行骗经验。”
“所以他们的行骗手段非常高明,他们能在骗局中运用各种小花样,让事情看起来很正规。”